Artık cep telefonundan yapılan her para transferi devletin radarında. Dijital bankacılığın yaygınlaşmasıyla beraber, para hareketleri saniyeler içinde gerçekleşse de arka planda güçlü bir denetim mekanizması devrede. Maliye Bakanlığı, banka işlemlerini geleneksel yöntemlerle değil, artık yapay zekâ destekli sistemlerle denetliyor.
Her IBAN Takip Ediliyor
Yıllardır yürürlükte olan banka denetimleri, son dönemde dijitalleşmeyle bambaşka bir boyuta taşındı. Özellikle kişisel hesaplara düzenli para giriş çıkışları, Maliye'nin merceği altında. IBAN’a gelen her para, açıklamasıyla birlikte analiz ediliyor. Sistem, olağan dışı işlemleri otomatik olarak tespit ediyor ve riskli görülen hesaplar anında işaretleniyor.
“Açıklama” Hayati Öneme Sahip
Sadece gönderilen miktar değil, açıklama kısmı da artık kritik. Açıklamasız yapılan transferler, işletme ya da birey fark etmeksizin Maliye’nin dikkatini çekebiliyor. Özellikle şahsi IBAN’lara gelen ticari ödemeler, vergiden kaçınma riski nedeniyle inceleniyor. Maliye, bu tür işlemler için kullanıcıdan açıklama ve fatura gibi belgeler talep edebiliyor.
Ceza Riskine Hazır Olun
Vergiye tabi olduğu halde kayıtlara girmeyen her para transferi, artık cezai yaptırımla karşılaşabilir. Maliye, kayıt dışı ticari faaliyetleri engellemek için şahsi hesapları dahi titizlikle takip ediyor. Düzenli para girişleri olan hesaplar, ticari faaliyet yürütülüyor gibi değerlendirilebiliyor ve kişiye vergi mükellefiyeti açılabiliyor.
Herkesin Bilmesi Gereken Uyarı
Para gönderirken "açıklama kısmı boş kalsın" devri bitti. Maliye, açıklamasız transferleri riskli kabul ediyor. Yapay zekâ destekli sistemler, düzensiz veya olağandışı hareketleri önceleyen bir algoritmayla çalışıyor. Uzmanlara göre, IBAN kullanırken ticari bir işlem yapılıyorsa açık ve net şekilde belirtilmeli. Aksi takdirde hem inceleme hem de ciddi cezalarla karşı karşıya kalabilirsiniz.
