Ekonomik dar boğazda kalan birçok vatandaşın kredi kartlarına yönelerek aradığı pratik çözümler, artık ciddi birer hukuki riske dönüşmüş durumda. Özellikle son aylarda hızla yayılan bir yöntem var ki, hem finans kurumlarını hem de devlet denetim mekanizmalarını alarma geçirmiş halde: Kredi kartıyla kuyumcudan altın alınıp, aynı gün içinde bozdurularak nakde çevrilmesi.
Dakikalar İçinde Yapılan İşlem Sistemi Alarma Geçirdi
Yüksek tutarlı kredi kartı harcamalarıyla altın alımı yapılıp aynı gün içinde nakde çevrilmesi, bankacılık sisteminde olağandışı hareket olarak değerlendirildi. Bankaların otomatik takip sistemleri bu işlemleri tespit ederek ilgili birimlere bildirdi.
Cezai Sorumluluk Riski Taşıyor
Hukukçular, bu tür işlemlerin ciddi cezai sonuçlar doğurabileceği uyarısında bulunuyor. Olası suçlamalar arasında şunlar yer alıyor:
Kredi kartının amacı dışında kullanımı
Bankacılık sisteminin yanıltılması
Vergi usulsüzlüğü yapılması
Kredi sözleşmesine aykırı hareket edilmesi
Özellikle borcunu ödeyemeyip takibe düşen kullanıcılar hakkında “kasten dolandırıcılık” suçlaması gündeme gelebilir. Bu da hapis cezası ve adli sicil kaydı gibi sonuçlara yol açabilir.
Kuyumcular da Mercek Altında
Altın alım-satım işlemlerine aracılık eden bazı kuyumcular hakkında da denetimler başladı. Aynı gün içinde altını geri bozan veya belge düzenlemeyen işletmelere uyarılar ve tebligatlar gönderildi. Gelir İdaresi, bu tür işletmelere para cezası, belge iptali ve hatta faaliyet durdurma cezaları verebilecek.
500 Bin TL Üzeri İşlemler Anında İnceleniyor
Özellikle 500 bin TL ve üzerindeki altın alım işlemleri, bankaların risk analiz sistemleri tarafından otomatik olarak taranıyor. Bu tür işlemler sonrasında hem kart sahibine hem de kuyumcuya yönelik denetim süreçleri başlatılıyor.
Bankalardan Müşterilere Uyarı Mesajları
Bankalar, müşterilerini bu konuda bilgilendirmeye başladı. Bazı bankaların kredi kartı ekstrelerinde yer alan uyarı şu şekilde:
“Kredi kartınızla altın, döviz, kripto varlık alımı, vadesi gelmemiş kredilerin kapatılması, sistem dışı transfer veya nakit dönüşüm amaçlı işlemler yapılması halinde kartınız kapatılabilir.”
